konference MoneyFest, 20. května

Dvacátého května vystoupím na konferenci MoneyFest s tématem „Správa rodinného majetku dolarových milionářů“. Chcete slevu 20 % na vstupenky? Čtěte dál.

Toto téma mě neustále překvapuje a baví. Proč? Tuto otázku si kladu celý život. Proč mě baví spolupracovat s lidmi, kteří budují firmy a mají tendenci je potom prodat? Proč mě zajímá, jak s takto vybudovaným majetkem potom nakládají? Jsem přesvědčen, že každý člověk je strůjcem svého štěstí, každý žije život právě takový, jaký chce. Bohužel často je to podvědomý či nevědomý výběr. Pokud je člověk přesvědčen, že bude úspěšný, tak opravdu bude úspěšný. Pokud je člověk přesvědčen, že je schopen vybudovat firmu s hodnotou 100 mil korun a potom ji prodat, tak se mu to dřív nebo později podaří. Líbí se mi věta: „Dokud …. . „ Doplňte si vaše „Dokud….“. Mě se líbí “Dokud jsem nedokončil svůj záměr, tak na něm pracuji.“ Klíčový je záměr, se kterým člověk vstupuje do života. Co vás pohání jít dopředu?

Druhá zásada z knihy „Jak myslí milionáři“ zní: „Bohatí lidé hrají, aby vyhráli. Chudí lidé hrají s cílem neprohrát.“.   Opět cítím podobnou otázku. S jakým záměrem vstupujete do života? Co vás pohání?

Pokud je vaším cílem zaplatit složenky a dluhy, budete mít právě tolik peněz, abyste je zaplatili. Pokud vás pohání myšlenka být opravdu bohatý, abyste se měli dobře vy i vaše děti a zároveň abyste mohli finančně pomáhat lidem ve svém okolí, tak budete mít tolik peněz, abyste to mohli dělat. Cítíte, že se bavíme stále o záměru, s jakým člověk vstupuje do života? Co váš pohání?

Při schůzkách s klienty je jedna z mých prvních otázek stále stejná. Co je vaším cílem? Jaký důvod dáváte penězům, které máte? Proč máte peníze? Odpovědět si pravdivě na tuto otázku je klíčové. Pokud víte, k čemu mají vaše peníze sloužit, tak více, kdy budete peníze potřebovat. Pokud víte, kdy budete peníze potřebovat, tak už je to jen krůček ke správném nastavení vašeho investičního portfolia.

Často se mě klienti ptají, jaký je průměrný výnos při investování na kapitálových trzích. Na tuto otázku je hodně těžké odpovědět. JPMorgan spočítal, že za posledních 20 let byl průměrný výnos investora na akciových trzích 3,6 % ročně.

Průměrný výnos investora na akciových trzích. Zdroj J.P.Morgan

Proč? Přeci téměř všechna aktiva za tuto dobu – nemovitostní fondy, akciové fondy, akcie malých firem, firemní dluhopisy i portfolio 60/40 mají mnohem větší výnosy. Příčinou je odpověď na otázku, proč investujete? Chcete vydělat nebo investujete na jistotu? Pokud je vaše mysl nastavena na jistotu, tak paradoxně investujete (tedy pokud vůbec investujete) velmi rizikově podle následující klasické cesty investora.

Kde se podle vás ceny na americké burze dnes nachází? Pokud si přečtete zprávy v novinách, chce se vám nakupovat, protože jsou akcie ve slevě cca 10 %? Nebo máte strach a raději byste pro jistotu svou investici prodali? Pro jistotu. Kdo ví, co ten Trump udělá. Nechcete přeci přijít o všechno.

Uvažování běžného opatrného investora na burze.

Pokud budete mít jasno, co od investování očekáváte, a budete mít jasný investiční plán na roky dopředu, vaše výnosy se budou pohybovat mezi 7 % až 10 % ročně. Dlouhodobě. První zhodnocení toho, zda je vaše investiční strategie úspěšná, můžete udělat nejdříve za sedm let od začátku investování. A to ještě s velkým otazníkem. Ve skutečnosti skutečné plody vaší práce uvidíte až za 10 let a více.

A pak už si dokážete sami spočítat, kolik budete mít peněz, když investujete 50 mil na dobu 25 let. Nebo třeba 100 let s výnosem 7 % ročně. Už víte, kolik asi budete mít? Poradím vám. Potřebujete vzoreček na složené úročení. Jaký vzoreček? Nebudu vás trápit, potřebujete tento vzoreček … 50 000 000 * (1,07)^100.

Vývoj hodnoty investice 50 mil. korun v čase při zhodnocení 7% p.a.

Ano, budete mít přes 43 miliard korun…. Vážně? Ano i ne. Dopustil jsem se zde klasického argumentačního faulu, kterého se dopouští téměř každý prodejce (pardon poradce), který se vám snaží prodat (pardon poradit) nějakou investici do skvělého fondu. Pravděpodobně vám nabídne zaručený výnos kolem 10 % ročně. Dokonce si myslím, že vůbec neví, jakého faulu se na vás dopouští. Víte, jakého faulu jsem se dopustil já?

Chcete se dozvědět více? Přijďte 20. května na konferenci MoneyFest. Použijte slevový kód VIT20 a získejte 20% slevu.