Základ správy majetku? Diverzifikace

v dnešním článku se vracím k asi nejdůležitějšímu tématu při investování a tím tématem je diverzifikace. A právě tu bych dnes rád doplnil o pár praktických postřehů.

Mít připravený plán na každé ekonomické počasí

Jednoduše řečeno: dobrý investor je připravený na všechno. Ať už přijde růst, recese, inflace nebo vysoké sazby, portfolio by mělo být nastavené tak, aby vás ochránilo i v horších časech. A s tím právě pomáhá chytrá diverzifikace.

Česká kotva, nebo kotva ke dnu?

Pokud pracujete nebo podnikáte v Česku, a zároveň tu třeba pronajímáte nemovitosti, není úplně ideální mít i všechny investice zafixované na stejné místo. V případě, že se region dostane do ekonomických potíží, ovlivní to pak nejen vaše podnikání a reality, ale i investice. Právě proto doporučujeme rozhlédnout se za hranice – ideálně i mimo střední Evropu.

Více světových trhů, více měn

Dává smysl investovat globálně – na trzích jako jsou USA, Velká Británie, Japonsko nebo další vyspělé ekonomiky.

A nezapomeňte ani na měnovou diverzifikaci. Vedle eura je fajn mít část portfolia také v dolarech, librách nebo jenech.

Co se týče samotných akcií, doporučujeme kombinaci:

• velkých firem („large cap“),

• středních („mid cap“) i

• menších („small cap“).

Každá skupina se chová trochu jinak a dohromady tvoří stabilnější celek.

Nesázet všechno na jednu kartu

Diverzifikace se netýká jen firem nebo regionů, ale i typů aktiv. Ve zdravém portfoliu by neměly chybět akcie, dluhopisy, nemovitostní fondy, komodity a určitý objem hotovosti.

U akcií je pak fajn zvažovat i různé investiční styly – růstové, hodnotové i jejich kombinaci.

A když už vybírat fondy (zejména ETF a indexové), držte se těchto jednoduchých pravidel:

• Sáhněte po největších hráčích – jako jsou iShares, Vanguard, SPDR, Invesco nebo Amundi.

• Vyberte jejich „vlajkové lodě“ – tedy fondy s největším objemem spravovaného majetku. Ideálně od 500 milionů eur výš.

Tímto způsobem stavíme portfolio, které sice může krátkodobě ztratit na hodnotě, ale z dlouhodobého pohledu je stabilní a odolné vůči krizím.

Připraveni na růst i bouři

Správně rozložené portfolio vás podrží, ať se ekonomika vydá kterýmkoli směrem – ať přijde inflace, deflace, recese nebo boom. Klíčové je být připraven a nesázet vše na jeden scénář.

Chcete mít jasno? Ozvěte se.

Přemýšlíte, jak svoje peníze ochránit a přitom je rozumně zhodnotit? Ať už vás zajímá plánování renty, ochrana před inflací nebo investování „na nekonečno“, ozvěte se nám. Rádi to s vámi osobně probereme.